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澳门大三巴网站;有效应对虚拟货币衍生风险(经济透视)

时间:2020-05-18 23:23来源: 作者:admin 点击: 9 次
  2020年5月1日,日本《资金结算法》修正案和《金融工具和交易法》修正案正式生效,以加强对虚拟货币交易所用户资金的监管,防止欺诈、盗窃和洗钱行为的发生。日本此举具有一定的代表性,说明加强虚拟货币监管已成为世界主要国家的共识。  2009年,比特币正式诞生。这一基于区块链和分布式账本技术、可实现点

  2020年5月1日,澳门大三巴网站;日本《资金结算法》修改案和《金融工具和交易法》修改案正式生效,以增强对虚拟货币交易所用户资金的监管,防止敲诈、偷盗和洗钱举动的发生。日本此举具有必然的代表性,申明增强虚拟货币监管已成为世界主要国家的共识。

  2009年,比特币正式诞生。这一基于区块链和散布式账本手艺、可实现点对点交易的虚拟货币,因其去中心化、匿名、不成篡改、低老本等特征,受到人们的关注和追捧。近年来,各类虚拟货币相继问世。在应用方面,虚拟货币逐渐扩展到跨境支付、海外贸易和商品生产等领域。随着应用范围和场景愈发普遍,虚拟货币在代币发行融资和二级市场交易中出现了良多问题。因为虚拟货币的匿名性和监管缺失,使用虚拟货币停止的敲诈、洗钱、恐惧主义融资和不法融资等流动,难以被侦查和追踪。美国区块链安适公司CipherTrace的最新钻研陈诉显示,2019年环球在虚拟货币发行、交易和流通领域,因敲诈、调用资金以及交易所偷盗和黑客流动等形成的损失总计约45亿美圆。

  列国政府不断对虚拟货币在应用中可能衍生的各类风险保持高度警惕,并通过调查、钻研和协作等体例摸清虚拟货币的风险底数,从而在监管举措上可以对症下药。目前,列国的监管标的目的主要包孕明利剑虚拟货币支付办事规则、掩护生产者数据安适、规制不法融资流动、打击支持恐惧主义举动,通过发表法律标准、发布监管指引等体例,强化对虚拟货币的事前和事中监管。2018年3月,英国政府成立了虚拟货币特别工作组,对虚拟货币可能导致的金融立功举动、市场诚信风险和金融不变风险停止亲热调查和钻研,并适时纳入监管系统。2019年1月,新加坡通过《支付办事法案》,对新加坡虚拟货币支付体系和支付办事提供商停止监管。同期,美国众议院通过《金融科技掩护法案》,将设立独立的金融科技工作组,对利用虚拟货币处置不法融资和恐惧流动的组织和职员停止独立调查。2020年3月,韩国国会通过《特定金融交易信息法》修订案,要求韩国虚拟货币交易所必需履行反洗钱义务,对交易账户实名登记,从而增强对虚拟货币账户交易和存取款等举动的监管。

  虚拟货币监管缺失是亟待处理的环球性问题,列国都面临前所未有的挑战。区块链手艺作为虚拟货币的底层手艺,其背后波及金融安适与金融不变、货币政策独立性和有效性等多方面问题。列国增强虚拟货币监管,一方面,有利于标准和净化市场,维护金融市场有序、不变,掩护生产者的合法职权;另一方面,也可能对区块链等新手艺的立异与应用产生晦气影响,遏制手艺立异和金融立异。因而,如安在打击违法立功维护金融安适、掩护生产者职权与容纳得当手艺立异和金融立异之间达成动态均衡,还必要列国立法者和监管者审慎决策。

  (作者为清华大学金融科技钻研院钻研员)  


  《 人民日报 》( 2020年05月18日 17 版)

(责编:岳弘彬)

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